С 2010 года банки будут раскрывать ЦБ информацию об объемах наличных, зачисляемых на банковские счета платежных терминалов

MForum.ru

« Все форумы

С 2010 года банки будут раскрывать ЦБ информацию об объемах наличных, зачисляемых на банковские счета платежных терминалов

Тему создал(а): Датсун
 
27.10.2009 09:54 От: Датсун

Из терминалов возьмут оборот

Банк России и ФНС обменяются информацией о движении наличности Регуляторы усиливают надзор за работой банков с платежными терминалами по агентской схеме. ЦБ, который не может контролировать терминалы напрямую, с нового года ужесточит требования по отчетности работающих с ними банков и наладит обмен информацией о движении наличности через терминалы с налоговиками. Однако из-за сложности схемы расчетов между платежными агентами и поставщиками услуг эти меры могут оказаться неэффективными.

Со следующего года банки будут обязаны раскрывать ЦБ информацию об объемах наличных, зачисленных на банковские счета платежных терминалов, через которые граждане оплачивают товары и услуги. Такое требование содержится в новой редакции формы отчетности банков «О наличном денежном обороте» (размещена на сайте ЦБ), которую банки должны будут заполнять с 1 января 2010 года. В действующей форме отчетности банков отдельное отражение наличных средств, поступивших на банковские счета владельцев терминалов, не предусмотрено.

Как пояснил “Ъ” директор департамента наличного денежного обращения Банка России Александр Юров, внимание ЦБ к инкассации терминалами наличных, поступивших от населения, обусловлено тем, что с нового года вступает в силу закон «О деятельности по приему платежей физлиц, осуществляемой платежными агентами». «До сих пор отсутствие регулирования рынка платежных терминалов создавало предпосылки для их участия в противозаконных схемах по обналичиванию, ведь невозможно зафиксировать и контролировать, сколько денег поступило в терминал и сколько потом было передано в банк»,— говорит вице-президент РСПП Александр Мурычев. Официальных данных об объемах рынка приема платежей наличными нет, а по экспертным оценкам операторов оборот превышает 210 млрд руб.

Кроме ЦБ собирать отчетность владельцев терминалов с нового года будет налоговая служба. Согласно закону о платежных агентах все терминалы должны быть оборудованы контрольно-кассовой техникой, зарегистрированной в налоговой инспекции. По словам господина Юрова, ЦБ и ФНС планируют обмениваться данными об объемах наличных средств, которые терминальные сети собрали от потребителей услуг и направили в банки.

В случае обнаружения расхождений между объемами собираемой и сдаваемой в банки наличности ЦБ сможет направить информацию в Росфинмониторинг, где платежные агенты, согласно новому закону, должны состоять на учете, или в правоохранительные органы. «Регулятор рассчитывает оценить объем наличных, который минует банки и может использоваться для схем по обналичиванию»,— считает начальник департамента постпродажного обслуживания Альфа-банка Олег Бусов.

«Вряд ли все терминалы будут оборудованы контрольной техникой, но даже если это случится, терминалов слишком много, чтобы оперативно собирать данные»,— сомневается в эффективности действий ЦБ гендиректор сети «Элекснет» Юрий Мальцев. Эксперты насчитывают в России около 200 тыс. терминалов. «Даже если регулятор выявит расхождение между валовым объемом наличных, поступающим в терминалы и сдаваемым в банк, понять, за счет какой именно компании это происходит, вряд ли представляется возможным»,— добавляет Олег Бусов. У одного агента может быть открыто несколько счетов в разных банках, куда средства могут перечисляться в разное время, поясняет он.

(c) Елена Пашутинская, Светлана Дементьева, "КоммерсантЪ", 27.10.2009


>> Клуб "Полный оффтоп", тема Развалины Троски


Новое сообщение:
Complete in 7 ms, lookup=1 ms, find=6 ms

« Все форумы



Поиск по сайту:

Подписка:

Подписаться
Отписаться


Новости

05.09. [Новинки] Анонсы: Huawei MatePad Mini – компактный планшет с поддержкой спутниковой связи / MForum.ru

05.09. [Новинки] Анонсы: Samsung Galaxy Tab S11 и Galaxy Tab S11 Ultra представлены официально / MForum.ru

05.09. [Новинки] Анонсы: Samsung Galaxy S25 FE с Android 16 и с One UI 8 представлен официально / MForum.ru

04.09. [Новинки] Анонсы: Infinix Xpad 20 Pro появился на Таиланде / MForum.ru

03.09. [Новинки] Анонсы: Появились данные о глобальном релизе Infinix GT 30 / MForum.ru

03.09. [Новинки] Анонсы: Vivo Y500 c АКБ 8200 мАч представлен официально / MForum.ru

02.09. [Новинки] Анонсы: Poco C85 на базе MediaTek Helio G81 Ultra представлен официально / MForum.ru

02.09. [Новинки] Анонсы: Honor X7d 5G представлен официально / MForum.ru

01.09. [Новинки] Слухи: Раскрыты характеристики TCL NxtPaper 60 Ultra 5G / MForum.ru

01.09. [Новинки] Слухи: Раскрыты все спецификации Samsung Galaxy F17 5G / MForum.ru

29.08. [Новинки] Это интересно: Infinix Hot 60 Pro+ занесли в книгу рекордов Гинесса / MForum.ru

28.08. [Новинки] Анонсы: Honor X7d с АКБ 6500 мАч представлен официально / MForum.ru

26.08. [Новинки] Анонсы: Складной смартфон Honor Magic V Flip 2 представлен официально / MForum.ru

26.08. [Новинки] Анонсы: Samsung Galaxy Tab S10 Lite представлен официально / MForum.ru

25.08. [Новинки] Анонсы: Samsung Galaxy A07 с Helio G99 и очень привлекательной ценой представлен официально / MForum.ru

22.08. [Новинки] Анонсы:Redmi Note 15 Pro и Note 15 Pro+ представлены официально / MForum.ru

22.08. [Новинки] Анонсы: Redmi Note 15 со Snapdragon 6 Gen 3 и АКБ 5800 мАч представлен официально / MForum.ru

21.08. [Новинки] Слухи: Honor работает над смартфоном с АКБ емкостью 10 000 мАч / MForum.ru

21.08. [Новинки] Анонсы: Lava Play Ultra – первый игровой смартфон от Lava / MForum.ru

20.08. [Новинки] Слухи: iPhone 17e могут представить в следующем году / MForum.ru